Trading 212 avis 2022 : Réglementation, frais, fiabilité, test et BONUS inscription

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Trading 212 Avis & Test

Trading 212 est un nouveau type de courtier qui a émergé lorsque des sociétés fintech se sont aventurées pour prendre des parts de marché aux maisons de courtage de la vieille école, démocratiser les marchés financiers et les rendre plus accessibles aux masses. Le résultat de ces efforts a été Trading 212, un courtier Forex révolutionnaire qui a développé un in-that qui compte aujourd’hui plus de 14 000 000 de téléchargements et est classé #1 au Royaume-Uni depuis 2016 et #1 en Allemagne depuis 2017. Trading 212 est devenu le premier courtier qui propose des commissions nulles sur le trading d’actions, de Forex, de matières premières et d’autres actifs.

Trading 212 dispose de plus de 1 800 actifs disponibles. ce qui signifie que chaque trader dispose d’un grand nombre de possibilités de diversification lorsqu’il négocie avec ce courtier. De plus, des spreads serrés et l’absence de commissions font de Trading 212 une option solide pour la plupart des traders. Les excellentes conditions de trading expliquent pourquoi Trading 212 a connu une croissance énorme depuis son arrivée sur la scène. Le principal inconvénient est que la vente à découvert sur les actions n’est pas possible avec ce courtier, ce qui explique pourquoi de nombreux traders sérieux sur les actions sont susceptibles de s’en éloigner. La vente à découvert permet aux traders de gagner de l’argent lorsque le prix d’un actif baisse et l’impossibilité de le faire avec Trading 212 est peut-être son seul défaut, mais c’est un obstacle majeur pour les traders de détail sérieux ainsi que pour les clients professionnels qui cherchent à négocier des actions. Cela ne s’applique pas à la négociation de CFD.

Page d'accueil de Trading 212

Les points forts de Trading 212

🗺️ Siège social ROYAUME-UNI
⚖️ Règlements MiFID, FCA
💰 Type de courtier
💰 Dépôt minimum €29
💰 Maximum Leverage 1:300
📊 Type de plate-forme Plate-forme propriétaire, basée sur le Web
💳 Dépôt par carte de crédit Oui
👛 Dépôt par virement bancaire Oui
🎮 Compte de démonstration fourni Oui
🛍️ Instruments échangés ETFs, CFDs, Matières premières, Métaux, Actions, Pétrole, Or, Indices

 

Réglementation et sécurité

Trading 212 est le nom de marque de Trading 212 UK LTD ainsi que de Trading 212 LTD. Trading 212 UK LTD est enregistrée en Angleterre et au Pays de Galles sous le numéro de société 08590005 et autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA) sous le numéro d’enregistrement 609146. Trading 212 LTD est enregistrée en Bulgarie sous le numéro 201659500 et est autorisée et réglementée par la Commission de surveillance financière sous le numéro d’enregistrement RG-03-0237. Les fonds des clients sont séparés des fonds de la société et le régulateur britannique est connu pour être un régulateur de haut niveau.

Les fonds des clients sont également protégés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) pour les clients de Trading 212 UK LTD, qui couvre les dépôts jusqu’à 85 000 £, et par le Investors Compensation Fund ou ICF Bulgaria pour Trading 212 LTD, qui couvre jusqu’à 90 % des dépôts avec une limite de 20 000 €. Compte tenu de la situation financière actuelle de ce courtier, un défaut de paiement est très peu probable, et les clients doivent se sentir en sécurité lorsqu’ils traitent avec Trading 212 ; en cas de problèmes futurs inattendus, tous les clients sont bien protégés. En ce qui concerne la réglementation, la sécurité et la protection, Trading 212 a coché toutes les cases.

Règlement de Trading 212 au Royaume-Uni

Règlement FSC de Trading 212

 

Frais de négociation 212

Les frais de Trading 212 sont principalement constitués de la marge entre le prix d’achat et le prix de vente, connue sous le nom de spread, car il s’agit de l’un des rares courtiers à proposer des opérations et des investissements sans commission. Plus de 2 500 actifs sont disponibles gratuitement sur le compte CFD de Trading 212, tandis que le compte Invest de Trading 212 en répertorie plus de 6 500. L’EUR/USD, la paire de devises la plus liquide, commence à partir d’un spread de 0,09, parfois affiché comme 0,00009. Il s’agit d’une majoration acceptable si l’on considère qu’aucun frais supplémentaire de Trading 212 ne s’y applique. Les CFD sur actions sont également soumis à une majoration plus élevée, mais l’environnement tarifaire global, en particulier pour les traders à haute fréquence, reste supérieur à celui de la plupart des concurrents, qui appliquent une commission minimale de 10 £ ou un équivalent en devises, ou un coût compris entre 0,08 % et 0,10 %, le plus élevé des deux. Les économies réalisées grâce à l’absence de commission Trading 212 s’accumuleront au fil du temps, ce qui aura pour effet d’augmenter sensiblement la rentabilité des portefeuilles.

Les spreads varient en fonction de l’actif et peuvent être soit variables, dictés par les forces du marché via l’offre et la demande, soit fixes, ignorant les conditions du marché. Le premier est mieux adapté aux traders à court terme et aux scalpeurs, car il est généralement plus faible que le second, où les courtiers augmentent la marge pour compenser le manque potentiel de revenus provenant de l’élargissement des spreads dans certaines conditions de marché. Les frais de Trading 212 étant limités, le coût le plus élevé pour les traders proviendra des taux de swap sur les positions à effet de levier au jour le jour. Trading 212 est très transparent sur tous les frais, qu’il énumère sur son site Web dans une liste bien organisée. La plupart sont des taux de swap négatifs, mais certains actifs sont assortis d’un taux positif, les traders étant alors payés pour conserver la position. Ils s’appliquent quotidiennement et, bien que souvent insignifiants, ils s’additionnent au fil du temps et dépendent du montant emprunté à Trading 212 pour maintenir la position.

D’autres frais de Trading 212 à prendre en compte chez ce courtier sont les frais d’inactivité si aucune activité de trading n’a eu lieu pendant 180 jours consécutifs, ce qui est un inconvénient de ce courtier. Alors que la plupart des courtiers facturent une commission, les traders peuvent facilement l’éviter en plaçant une transaction pendant la période spécifiée. Habituellement, les traders ayant un solde dans leur portefeuille ne restent pas inactifs pendant une période prolongée et ne sont jamais confrontés à ces frais inutiles. Des frais de retrait pour les virements bancaires s’appliquent, et il faut également tenir compte des prélèvements effectués par les processeurs de paiement.

Les actions d’entreprises telles que les dividendes, les scissions et les fusions auront un impact sur les positions en actions et en indices, et les traders, ainsi que les investisseurs, doivent en être conscients. Le Trading 212 les répercutera sur les portefeuilles, et à la date de détachement du dividende, les actifs ont tendance à connaître une baisse de prix à peu près égale au dividende au début de la première séance de négociation de détachement du dividende. Ceux qui ont des positions longues recevront le montant ajouté à leur solde lors de l’ajustement du dividende, tandis que ceux qui restent courts le verront déduit de leur solde de trésorerie. Étant donné que Trading 212 ne facture pas de commissions sur la plupart des actifs, le facteur de coût le plus important est le taux de swap quotidien. Contrairement à certains courtiers qui ont des spreads élevés pour compenser l’absence de structure de commission, Trading 212 maintient des marges moyennes, ce qui en fait un courtier très compétitif du point de vue des prix. La combinaison de ces deux éléments fait que Trading 212 facture des frais inférieurs à la moyenne de la plupart des autres courtiers.

 

Que puis-je échanger ?

La sélection d’actifs est excellente puisque Trading 212 propose plus de 1 800 actifs à négocier. Cela permet une grande diversification et seuls les clients professionnels qui négocient des actions plus petites sur des marchés moins capitalisés atteindront leurs limites. D’une manière générale, la plupart des traders qui utiliseront ce courtier trouveront qu’ils ont accès à un grand nombre de choix qui leur permettent d’exploiter un portefeuille bien diversifié et croisé. Notez que les crypto-monnaies sont répertoriées sous l’égide du Forex. La liste complète des actifs peut être facilement consultée sur le site de Trading 212, mais les clients trouveront plus facile de rechercher la plateforme de trading qui comprend toutes les informations nécessaires. L’ouverture et la transparence de la sélection des actifs sur leur site Web est un excellent exemple de la façon dont un courtier devrait fonctionner et un autre grand positif pour Trading 212.

Exemple d'actifs de trading de Trading 212

 

Types de comptes

Au lieu des types de comptes traditionnels, Trading 212 propose trois comptes différents en fonction de ce que les clients veulent négocier. Il est important de noter que la disponibilité des comptes varie selon l’emplacement géographique. Le type de compte est le même pour chaque trader, ce qui est conforme à sa mission de démocratiser les marchés financiers et de traiter tout le monde de manière égale. Il convient de souligner que Les traders individuels peuvent bénéficier de certains bonus, mais les traders doivent contacter le service d’assistance afin d’obtenir les détails de tout bonus qui pourrait leur être applicable.

Les trois différents types de comptes sont : Trading 212 Invest, Trading 212 CFD et Trading 212 ISA. Trading 212 Invest permet aux traders d’investir et de négocier sur des actions réelles où la vente à découvert n’est pas possible. Trading 212 CFD est l’endroit où la plupart des traders sont censés réaliser leurs transactions. Trading 212 ISA permet de profiter pleinement de l’exonération fiscale jusqu’à un certain montant, mais ce type de compte n’est disponible que pour les traders britanniques. Tous les clients internationaux négocieront sur le compte Trading 212 CFD. Les conditions de trading sont essentiellement les mêmes pour les trois types de compte. Cet examen de Trading 212 s’est concentré sur le compte Trading 212 CFD, car la plupart des traders gèrent leurs portefeuilles à partir de ce type de compte.

Types de comptes de Trading 212

Effet de levier de Trading 212

Alors que le compte Trading 212 Invest n’offre pas d’effet de levier, le compte Trading 212 CFD en offre un. Il est primordial de comprendre la différence entre l’investissement et le trading pour déterminer celui qui convient à l’individu. Jusqu’à la fin de la période de transition du Brexit, qui se termine le 31 décembre 2020, l’effet de levier maximum de Trading 212 accordé aux traders particuliers est de 1:30. Il est dû à la décision prise en 2018 par l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) de régner sur les opérations sur marge et les bonus offerts par les courtiers en CFD. Les courtiers basés au Royaume-Uni ont fait pression sans succès contre les changements de règles, et étant membre de l’Union européenne (UE), ils ont dû se conformer aux mesures non compétitives et contre-productives de l’ESMA.

On ne sait toujours pas quand Trading 212 pourra revenir aux changements antérieurs à 2018, où l’effet de levier maximum était de 1:500. L’exigence de marge varie selon les actifs. Actuellement, les traders obtiennent 1:30 sur les principales paires de devises, 1:20 sur les plus petites, 1:20 sur l’or et 1:10 sur les autres matières premières. Les CFD sur actions sont disponibles à 1:5, 1:20 sur les CFD sur indices majeurs et 1:10 sur les indices mineurs. Ceux qui se classent pour un compte professionnel peuvent bénéficier d’un effet de levier maximum de 1:500 sur le Trading 212, le même niveau pour les traders de détail avant que l’action de l’ESMA ne l’abaisse à 1:30. Les ajustements permettront probablement d’améliorer les marges pour tous les traders à partir de 2021, ce qui donnera un coup de pouce à la compétitivité de l’environnement de trading.

L’effet de levier est l’un des outils de trading les plus bénéfiques s’il est déployé en conjonction avec la gestion des risques. Malheureusement, de nombreux traders et régulateurs, menés par l’ESMA, comprennent mal le concept de l’effet de levier et ignorent que l’absence de gestion des risques entraîne des pertes importantes pour les traders, et non le montant de l’effet de levier déployé. Il a un impact sur le nombre de points qu’une position peut conserver à perte avant que la gestion des risques n’exige sa fermeture à perte. Plus la marge requise est élevée, plus les traders peuvent se tromper avant de subir une perte équivalente. Par exemple, si la perte maximale acceptée est de 3 %, le montant de l’effet de levier n’y change rien. Jusqu’à ce que le Royaume-Uni annonce des changements, l’effet de levier de Trading 212 pour les traders de détail ne dépasse pas 1:30.

Compte d’entraînement de Trading 212

Comme la plupart des courtiers, Trading 212 propose un compte de démonstration ou d’entraînement, mais contrairement à la majorité des concurrents, il est disponible sans qu’il soit nécessaire de s’inscrire ou de soumettre des informations personnelles. Les nouveaux traders peuvent cliquer sur le bouton “Practice for Free” situé vers le bas de la page d’accueil de Trading 212 CFD. Il charge la version démo du webtrader avec un solde virtuel de 50 000 €. Comme le compte de trading diffère de MT4, il offre un aperçu complet de son fonctionnement. Il n’y a pas de limite de temps, les nouveaux traders peuvent donc s’entraîner aussi longtemps qu’ils le souhaitent, et le compte d’entraînement de Trading 212 conserve l’historique à moins que vous ne nettoyiez les cookies, l’historique et le cache de votre navigateur.

Pour utiliser les stratégies de trading automatisé, les traders doivent configurer ProQuant, pour lequel un téléphone portable est nécessaire. Bien que l’option reste visible dans le trader web démo du compte d’entraînement de Trading 212, le ProQuant peut ne pas être disponible en version démo. De nombreux nouveaux traders veulent utiliser un compte d’entraînement pour apprendre à trader, ce qui n’est pas idéal et explique en partie pourquoi tant d’entre eux échouent. L’apprentissage de la négociation se fait mieux sur un compte réel avec un petit dépôt, tandis que les comptes de démonstration servent aux développeurs à tester des stratégies et à corriger des bugs. Les nouveaux traders peuvent l’utiliser pour se familiariser avec la plateforme de trading, ce qui ne devrait pas prendre plus de trente minutes.

La plateforme de trading dispose d’une interface propre et ne nécessite pas un long temps d’accoutumance, surtout si vous avez de l’expérience avec d’autres alternatives comme MT4, cTrader, ou l’une des versions propriétaires. Comme le compte d’entraînement de Trading 212 ne nécessite aucune information, il offre aux clients potentiels intéressés un aperçu sans engagement de ce qu’ils peuvent attendre de lui. D’autres courtiers collectent des données de contact telles que le nom, l’e-mail et parfois un numéro de téléphone pour tenter de convertir les utilisateurs de la démo en dépôts. Des campagnes de marketing existent dans ce but avec des offres spéciales, et certains nouveaux traders peuvent se sentir poussés par des promotions limitées dans le temps à passer à un compte réel. Chez Trading 212, ce n’est pas le cas, et chacun est libre de procéder au rythme qu’il souhaite.

Vous trouverez ci-dessous les conditions de trading du compte CFD de Trading 212, qui sont excellentes. Ce courtier est très transparent sur tous les coûts impliqués.

Barème des frais de Trading 212

 

Plateformes de trading 212

Puisque Trading 212 est une société fintech, il est tout à fait naturel que ce courtier fournisse sa propre plateforme de trading.. Malheureusement, il n’y a pas d’informations spécifiques sur la plateforme de trading fournie, mais il est évident que le trading mobile est au premier plan, tandis qu’une image affichant une version de bureau est disponible sur leur site Web. Il serait bien que plus d’informations sur la plateforme de trading soient disponibles, surtout qu’il s’agit d’une plateforme peu familière. Un compte de démonstration est accessible sans inscription pour tester la plateforme, mais le manque d’informations sur la plateforme sur le site Web est un faux pas de la part du courtier.

Comme nous ne disposons que de peu d’informations, ce que nous savons, c’est que toutes les opérations de trading normales sont prises en charge. Il n’est pas clair, et peu probable, que des applications tierces puissent communiquer avec la plateforme de négociation, ce qui exclut la négociation automatique avec les applications existantes ; aucune mention d’API n’est faite sur le site Web. Compte tenu des informations disponibles, la plateforme de trading proposée est acceptable pour les nouveaux traders, mais constitue un choix inacceptable pour les traders établis qui ont soit créé leur propre logiciel, soit acheté un logiciel tiers qu’ils utilisent dans le cadre de leur routine de trading.

Pour de nombreux traders, cela signifie que le trading sans commission se fait au prix de l’abandon de leur logiciel existant, ce qui peut être un prix trop élevé à payer. Trading 212 présente sa propre plateforme comme une solution complète et elle a suscité beaucoup d’attention, comme en témoignent les plus de 14 millions de téléchargements. Malgré cela, de nombreux traders utilisent un logiciel de trading automatique et ils sont laissés de côté, à moins qu’ils ne prévoient d’investir plus de capital et de créer des solutions de contournement coûteuses afin de profiter des excellentes conditions de trading offertes par ce courtier.

Trading 212 offre ProQuant qui permet aux traders de créer des solutions de trading automatisé, ce qui pourrait également être une limitation pour les nouveaux traders qui veulent de l’aide. C’est la seule forme connue pour exploiter des solutions de trading automatisé avec la plateforme de Trading 212, ce qui en fait un choix inacceptable pour les traders établis. La version de bureau est basée sur un navigateur et ne nécessite aucun téléchargement. Une extension de navigateur est disponible.

ProQuant est le seul moyen d’exploiter des solutions de trading automatisé.

Service ProQuant pour le trading automatique

Il s’agit de la version pour navigateur de la plateforme de trading de Trading 212 :

Extension pour navigateur de Trading 212

 

Caractéristiques uniques

La caractéristique unique de Trading 212 reste la négociation sans commission de plus de 1 800 actifs dans de multiples secteurs. Il y a très peu d’autres caractéristiques remarquables offertes par ce courtier. Ce courtier se concentre sur les clients qui cherchent à négocier sans commissions sur leur plateforme de négociation et s’en tient au pain et à l’argent des opérations de courtage. Le volume des transactions est la clé de la rentabilité de ce courtier et tous les faits indiquent une exécution solide de son modèle commercial.

Bien que Trading 212 gère un blog, les mises à jour sont rares et espacées. Le dernier article a été publié plus de six semaines avant cet examen de Trading 212. C’est un autre signe que l’exploitation de leur plateforme de trading reste le point central, les autres services étant traités plus comme un hobby que comme un courtage professionnel.

 

Recherche et éducation

En ce qui concerne la recherche, Trading 212 offre une section d’analyse qui, avec une section de nouvelles et un calendrier économique, comprend les capacités de recherche offertes par ce courtier. Encore une fois, ce n’est pas un domaine auquel Trading 212 accorde trop d’attention et chaque analyse se limite à un paragraphe qui aborde l’essentiel. Là où Trading 212 brille avec ses conditions de trading, il échoue avec son département de recherche..

Afin de pouvoir concurrencer pleinement les courtiers de premier plan, cette section doit clairement être améliorée. Ne pas proposer de commissions est un bon début, mais cela ne doit en aucun cas être la fin de ce qui est proposé. Actuellement, c’est là que Trading 212 a arrêté son propre développement qui tire vers le bas l’ensemble du grand noyau de ce courtier. Il vaut la peine de garder ce courtier sur votre liste de surveillance car les services peuvent s’étendre à l’avenir et ajouter de la valeur au produit final global offert à ses clients.

Il existe une section éducative remplie de vidéos sur leur chaîne Youtube officielle qui promet d’être mise à jour chaque semaine et compte plus de 350 000 abonnés. Cela peut être pertinent pour les millénaires qui semblent être la cible de ce courtier.

News

La section des news est mise à jour tout au long de la journée, mais elle se limite généralement à une ou deux phrases et constitue davantage un service de compilation de titres.. La source est répertoriée comme étant Trading 212 et les traders peuvent obtenir le lien du rapport, mais au moment de cette évaluation de Trading 212, les liens ne fonctionnaient pas.

Offre de nouvelles de Trading 212

Calendrier économique

Le calendrier économique proposé par Trading 212 est celui que vous trouverez dans de nombreux points de vente en ligne et offre un bel aperçu des rapports économiques avec l’impact attendu. La navigation est facile et la présentation générale est propre.

Calendrier économique

Analyse

Une analyse d’un seul paragraphe n’est pas une approche professionnelle pour fournir une analyse aux clients. Il apparaît que seuls dix actifs sont couverts, compte tenu des 1800 actifs disponibles, c’est un échec majeur et il aurait été préférable de ne rien proposer du tout. Cela montre que Trading 212 est bien une société fintech qui tâtonne dans un secteur de services qu’elle ne comprend peut-être pas entièrement.

Analyse des actifs de base

Éducation et formation

En ce qui concerne l’éducation, davantage d’efforts ont été déployés pour ce service. Comme les jeunes traders aiment les vidéos, Trading 212 en a profité pour rendre son contenu éducatif disponible sur sa chaîne officielle Youtube, qui semble être assez populaire. Le contenu est ajouté chaque semaine, ce qui témoigne de son engagement.

Tutoriel Trading 212

L’outil éducatif le plus précieux de Trading 212 est présenté sous forme de vidéos, captant ainsi la génération des jeunes traders qui préfèrent apprendre par le biais de vidéos plutôt que de lire un contenu écrit. Si le trading sans commission profite à tous les traders, ce sont les nouveaux traders de moins de 40 ans qui y répondent le mieux. La création d’outils éducatifs de haute qualité qui attirent le plus grand nombre de nouveaux téléchargements et d’ouvertures de comptes est l’un des points forts de la section des didacticiels de Trading 212 au format vidéo. Elle représente une approche bien pensée avec une intention réelle de présenter des sujets liés au trading à des fins éducatives, sans aspects inspirés du marketing. De nombreux courtiers utilisent l’éducation pour commercialiser leurs services, ce qui n’est pas le cas de Trading 212, créant ainsi un service nettement supérieur.

Trading 212 maintient sa chaîne Youtube, mais toutes les vidéos peuvent être regardées directement depuis le site web via une pop-pit plutôt que d’être redirigées vers Youtube. La qualité reste exceptionnelle, avec la plupart des vidéos de plus de dix minutes. Cela laisse suffisamment de temps pour expliquer le sujet traité de manière adéquate sans prendre trop de temps aux traders. La capacité d’attention de la majorité des jeunes traders reste idéale jusqu’à la fenêtre de dix minutes avant de s’estomper. De nombreux sujets nécessitent plus de temps, que Trading 212 répartit en sections suffisantes sur plusieurs jours. Les traders ont donc la possibilité d’apprendre à leur propre rythme et quand ils en ont le temps. Cela ressemble à une salle de classe en ligne, à la différence près que la leçon commence à la demande.

Si le tutoriel de Trading 212 se compose principalement de vidéos, d’excellents tutoriels écrits sont également disponibles. Ils se composent d’un contenu éducatif de qualité et de graphiques explicatifs, offrant aux traders un outil supplémentaire pour apprendre les bases du trading avant d’apprendre à en tirer profit. La qualité de ce service ajoute de la valeur à Trading 212, et les nouveaux traders devraient profiter de la section éducative bien présentée et facile à comprendre.

Trading 212 pour les débutants

Les nouveaux traders peuvent être dépassés par la quantité d’informations qu’ils doivent traiter et maîtriser. Il existe d’innombrables services éducatifs payants, qui semblent attrayants pour beaucoup, mais les nouveaux traders doivent les éviter. Toutes les informations qu’ils contiennent sont disponibles gratuitement. Trading 212 for beginners propose des tutoriels vidéo et du contenu écrit, comme mentionné ci-dessus. Contrairement à certains courtiers, le contenu est accessible à tous les débutants sans qu’il soit nécessaire d’ouvrir et d’alimenter un compte de trading. Il s’agit d’un outil complet et sans marketing qui permet aux nouveaux traders de bénéficier d’une éducation de haute qualité sans avoir à débourser d’argent pour cela. Les traders peuvent utiliser l’argent économisé pour financer leurs portefeuilles lorsqu’ils se sentent à l’aise pour le faire.

Offrir une formation de qualité montre qu’un courtier se soucie de ses traders et ne cherche pas seulement à obtenir un dépôt initial, qui est généralement perdu. Alors que les débutants reçoivent un service complémentaire exceptionnel à l’environnement de trading de base compétitif, Trading 212 construit une relation basée sur la confiance avec ses clients. Le succès à long terme de tout courtier de premier plan dépend de la qualité de ses traders et de ses investisseurs. Les courtiers qui déploient un modèle d’exécution 100% market maker ont tendance à favoriser les traders qui subissent des pertes, car celles-ci se traduisent par des profits directs pour le courtier. Il y a toujours des exceptions, qui peuvent être identifiées par l’environnement de trading global. Chez Trading 212, l’éducation joue un rôle essentiel.

Malgré l’offre d’un service exceptionnel de Trading 212 pour les débutants, 76,0% des traders de détail de Trading 212 CFD gèrent des portefeuilles à perte. Il se classe dans la section médiane par rapport à tous les courtiers, sans tenir compte de l’existence d’une section éducative interne. Cela montre que la majorité d’entre eux sautent l’étape la plus déterminante de leur carrière de trader et ne s’engagent pas dans le trading avec le même état d’esprit que pour un autre choix de carrière. Trading 212 offre tous les outils nécessaires aux débutants pour se lancer, mais c’est à chacun d’en profiter.

 

Support client

Il s’agit très probablement de la section de Trading 212 que la plupart des traders n’auront jamais à utiliser, mais il y a certains éléments pour lesquels le courtier demande aux clients de se manifester, comme les promotions spéciales ou les bonus qui sont accordés sur une base individuelle. Les traders peuvent appeler, envoyer un e-mail ou remplir le formulaire en ligne disponible sur le site web ; un chat en direct est également disponible. Les heures d’ouverture de l’assistance n’ont pas été mentionnées, mais on peut supposer qu’il s’agit d’heures de bureau normales.

Formulaire de contact

 

Aucun bonus ou promotion n’est offert, mais ils peuvent s’appliquer sur une base individuelle et Trading 212, dans sa section FAQ sous “Divers” indique que les traders doivent demander de l’aide par le biais du chat qui est disponible sur le site web ou directement à l’intérieur de la plateforme de trading.

 

Ouverture d’un compte

Les traders devront remplir la demande en ligne qui consiste en un processus en plusieurs étapes. Après que les nouveaux clients aient cliqué sur “Ouvrir un compte”, une fenêtre pop-up apparaît et le processus est lancé. Une barre de progression verte donne aux nouveaux clients une idée approximative du nombre de fenêtres qu’ils doivent encore parcourir et fournir des données. Il aurait été plus agréable que ce processus se déroule en une seule fenêtre, mais les informations requises sont les mêmes que pour les autres courtiers réglementés afin de satisfaire aux exigences AML/KYC.

Page d'ouverture de compte

 

Dépôts et retraits

Trading 212 propose des virements bancaires, des paiements par carte de crédit et de débit, Skrill, Dotpay, Giropay et Direct eBanking comme options de dépôt et de retrait. Certains frais s’appliquent pour les dépôts et les retraits selon leur section FAQ. Alors que les frais de virement bancaire sont la norme, certains courtiers remboursent les frais à leurs clients afin d’avoir des frais nuls pour les dépôts, les autres frais de dépôt ne devraient être que du côté du processeur de paiement utilisé. Les virements bancaires sont facturés avec des frais minimes et inutiles de 5 € en plus de ce que la banque facture.

Les délais de traitement sont de 10 minutes pour les dépôts par carte de débit/crédit et de 2 à 3 jours ouvrables pour les virements bancaires ; pour les retraits par carte de débit/crédit et les virements bancaires, les délais sont également de 2 à 3 jours ouvrables. Il n’y a aucune mention sur les autres options de paiement. Il serait bien que Trading 212 offre un tableau complet avec tous les coûts impliqués.

Dépôt minimum de Trading 212

Le dépôt minimum de Trading 212 dépend du type de compte, mais les deux sont extrêmement bas, permettant à tous les traders de détail d’accéder aux excellentes conditions de trading disponibles chez ce courtier. Les investisseurs peuvent déposer seulement 1 €/1 € sur le compte Trading 212 Invest, qui est destiné aux investissements à long terme à partir de portefeuilles sans effet de levier, avec tous les processeurs de paiement, à l’exception des virements bancaires, où le dépôt est de 10 €/10 €. Trading 212 ne prélève pas de frais de dépôt internes, et il n’y a pas de frais de conversion de devises si vous déposez à partir d’une autre devise. Comme le compte n’a pas d’effet de levier, il n’y a pas de taux de swap au jour le jour, ce qui signifie que vous n’avez pas à payer de frais pour conserver votre investissement à long terme.

Les traders géreront leurs portefeuilles à partir du compte Trading 212 CFD, où le dépôt minimum passe à 10 €/10 €, ce qui reste l’un des plus bas disponibles sur le marché financier actuel. Bien qu’il n’y ait pas de frais de dépôt, un coût de conversion des devises de 0,50 % s’applique. Le trading sans commission existe dans les deux comptes, mais des taux de swap quotidiens s’appliquent, c’est pourquoi plus de capital est nécessaire pour trader des CFDs que pour investir à partir de portefeuilles sans levier. Le dépôt minimum de Trading 212 reste faible, mais les nouveaux traders ne doivent pas le confondre avec un montant approprié pour commencer à négocier ou à investir.

En raison du faible dépôt minimum de Trading 212, ce courtier offre à tous les traders la possibilité de développer leurs comptes de trading et d’investissement. Bien que la taille appropriée du portefeuille dépende des traders individuels et de leurs objectifs, tout montant inférieur à 10 000 €/10 000 € reste un montant insignifiant pour justifier le dur labeur avec les récompenses possibles. Il y a toujours des exceptions, et ceux qui cherchent à trader pour gagner leur vie auront besoin d’un montant plus élevé que cela, souvent dix fois plus. Les nouveaux traders ne doivent pas être découragés par cela, car il faudra du temps pour construire un portefeuille avec le trading, l’investissement et les dépôts. Trading 212 offre tous les outils et la flexibilité nécessaires aux véritables traders et investisseurs pour faire fructifier leurs comptes avec des dépôts minimums peu élevés et des transactions sans commission.

Retrait sur Trading 212

Si les montants minimums de dépôt de Trading 212 offrent un haut degré de flexibilité pour construire des portefeuilles, le retrait des bénéfices est tout aussi pratique. Le montant minimum de retrait de Trading 212 est de 1 €/€1 dans le compte Trading 212 Invest et de 10 €/€10 dans l’alternative Trading 212 CFD. Il n’y a pas de frais internes chez ce courtier, mais les clients doivent tenir compte des frais de processeur tiers, qui varient selon les options de support d’elven. Pour des raisons de sécurité, les retraits sont renvoyés vers les mêmes processeurs de paiement que la méthode de dépôt. Certains traders et investisseurs effectuent des dépôts multiples à partir de différents processeurs, auquel cas Trading 212 honorera les retraits vers des cartes de crédit/débit, mais pas vers des processeurs de paiement alternatifs comme Skrill ou PayPal.

Dans le cas où la carte de crédit/débit a expiré et était la seule méthode de paiement enregistrée, les clients doivent effectuer un autre dépôt avec leur nouvelle carte ou fournir à Trading 212 les détails du virement bancaire pour un retrait. Étant donné que le dépôt minimum de Trading 212 se situe entre 1 €/1 € et 10 €/10 €, le dépôt pour confirmer la nouvelle carte ne pose aucun problème. Si la carte de débit ou de crédit est perdue et bloquée, Trading 212 exige une lettre officielle de la banque pour le confirmer. À tout moment, ce courtier adhère à des protocoles stricts et obligatoires de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) afin de garantir un environnement de trading sûr et sécurisé pour tous les traders.

Les clients doivent également prendre en compte les coûts éventuels du processeur de paiement pour recevoir les fonds sur leur compte bancaire. En particulier, il est préférable d’utiliser une méthode en ligne tierce, et le processeur ne fournit pas de carte de débit. Bien que le montant des retraits de Trading 212 donne aux traders la liberté de prendre aussi peu que 1 € ou 1 € du compte d’investissement et 10 € ou 10 € du compte de trading, les traders et les investisseurs doivent éviter les micro-transactions. Il est préférable de limiter les retraits à une fois par mois, par trimestre ou par an. Cela permet d’éviter les frais et de faire croître les portefeuilles, ce qui rapporte les revenus générés.

Trading 212 Retrait minimum

Examinons de plus près le retrait minimum de Trading 212 et pourquoi la possibilité de retirer aussi peu que 1 € ou 1 € peut séduire de nombreux traders mais reste contre-productive. La flexibilité dans la gestion des comptes est un sujet que la plupart des établissements d’enseignement ne couvrent pas ou réduisent à une note secondaire. Il s’agit d’un aspect aussi essentiel à la réussite du trading que les aspects plus évidents tels que les stratégies de trading et la psychologie, surtout une fois que vous les maîtrisez. Jusqu’à 85% des traders particuliers ne seront jamais en mesure de retirer de leur compte ou de le faire dans des montants limités, c’est là que le retrait minimum de Trading 212 est bénéfique. Les traders qui restent engagés dans le succès à long terme du trading ne devraient pas s’engager dans de petites transactions. Bien qu’il n’y ait pas de frais de retrait sur Trading 212, des frais de tiers s’appliquent. Par conséquent, demander seulement 1 €/1 € n’a aucun sens économique.

Les traders ont un horizon temporel plus court que les investisseurs, et ceux qui tradent pour vivre ont besoin de capital pour financer leurs dépenses de la même manière qu’ils le feraient s’ils étaient salariés. La fréquence des retraits est donc plus élevée que chez les investisseurs, qui ne devraient en demander qu’un par an, voire pas du tout, ou se concentrer davantage sur un horizon de cinq à dix ans. Certains décident de retirer une partie de leurs dividendes, mais la plupart les réinvestissent pour bénéficier d’une augmentation de leur trésorerie. Comme les traders opèrent selon un ensemble de règles différentes, ils doivent satisfaire des besoins en capital plus fréquents. Le retrait minimum de Trading 212 n’offre aucune restriction à leur planification financière.

Malgré l’absence de frais de retrait de Trading 212 et le faible montant du retrait, les traders doivent créer un plan pour les retraits et s’y tenir. La plupart des gens sont payés une fois par mois, et le même cadre devrait s’appliquer au trading. Cela a également un impact sur votre activité de trading en diminuant la marge libre sur votre compte. Sans plan de retrait, cela peut influencer les positions ouvertes et entraîner des pertes futures. Retirer plus que les profits réalisés réduira le potentiel de profit à l’avenir, un autre fait à considérer. Connaître le montant de chaque retrait mensuel et le mettre en œuvre dans une stratégie de trading permet une approche équilibrée et rentable à long terme du trading. Les traders devraient se concentrer davantage sur la construction du portefeuille que sur les retraits. Une fois le premier aspect maîtrisé, le second suit.

 

Informations générales

Informations sur l’entreprise

  • Nom du courtier : Trading 212
  • Siège social : Royaume-Uni
  • Règlement : MiFID, FCA

Informations sur le compte

  • Clients américains autorisés :
  • Dépôt minimum : €29
  • Maximum Leverage : 1:300
  • Commissions / Spreads : Spreads fixes et variables
  • Compte 1 : Trading 212 Invest UK Only)
  • Compte 2 : Trading 212 CFD
  • Compte 3 : Trading 212 ISA (Royaume-Uni uniquement)
  • Compte de démonstration :
  • Compte islamique :
  • Compte séparé :
  • Comptes gérés :
  • Comptes institutionnels :
  • Options de dépôt :
  • Options de retrait :

Instruments négociés

  • ETFs :
  • CFDs :
  • Matières premières :
  • Métaux :
  • Stocks :
  • Pétrole :
  • Or :
  • Options binaires :
  • Indices :

Plateformes de trading

  • Type de plateforme : Plate-forme propriétaire, basée sur le Web
  • Signaux de trading :
  • Paquet de graphiques :
  • Analyse du marché :
  • Trading de graphiques :
  • Trading automatisé :
  • Scalping :
  • Couverture :
  • Alertes mobiles :
  • Alertes e-mail :
  • Stops suiveurs :
  • Stop Loss garanti :
  • Ordres à cours limité garantis :
  • Exécution garantie :
  • Exécution en un clic :
  • Ordres OCO :
  • Intérêt sur la marge :
  • Trading en ligne :
  • Trading mobile :

Support client

  • Heures de support : 24/5
  • Support par e-mail :
  • Support SMS :
  • Chat :

 

FAQs

Où est basé Trading 212 ?

Le siège social de Trading 212 est situé à Londres, au Royaume-Uni.

Comment Trading 212 gagne-t-il de l’argent ?

Trading 212 tire la majorité de ses revenus des spreads sur ses 1 800 actifs. De petits frais inutiles sont facturés, qui restent plus une nuisance qu’un coût.

Comment puis-je déposer sur un compte Trading 212 ?

Trading 212 propose des virements bancaires, des paiements par carte de crédit et de débit, Skrill, Dotpay, Giropay, Carte Bleue et Direct eBanking.

Quelle est la taille minimale des lots chez Trading 212 ?

La taille minimale de transaction dépend de l’actif négocié et une liste complète peut être obtenue sur le site web du courtier.

Quand un appel de marge a-t-il lieu chez Trading 212 ?

Trading 212 émet un appel de marge à 45% avec un stop out automatique à 25%.

Trading 212 est-il réglementé ?

Trading 212 est le nom de marque de Trading 212 UK LTD ainsi que de Trading 212 LTD. Trading 212 UK LTD est enregistrée en Angleterre et au Pays de Galles sous le numéro de société 08590005 et autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA) sous le numéro d’enregistrement 609146. Trading 212 LTD est enregistrée en Bulgarie sous le numéro 201659500 et est autorisée et réglementée par la Commission de surveillance financière sous le numéro RG-03-0237.

Quel est l’effet de levier maximum offert par Trading 212 ?

Trading 212 offre un effet de levier maximum de 1:300, mais ceci n’est disponible que pour les clients professionnels.

Comment puis-je ouvrir un compte chez Trading 212 ?

Trading 212 dispose d’un formulaire de demande en ligne qui est la procédure standard.

Est-ce que Trading 212 offre la plateforme de trading MetaTrader ?

Non, Trading 212 offre sa propre plateforme de trading.

Comment fonctionne Trading 212 ?

Les traders doivent ouvrir un compte de trading ou d’investissement, l’approvisionner, puis avoir accès à plus de 6 500 actifs sans commission, avec un accent particulier sur les actions. Il tire l’essentiel de ses revenus de la marge entre le cours acheteur et le cours vendeur, appelée spread.

Trading 212 est-il légitime ?

Trading 212 n’est pas seulement légitime, il est aussi en totale conformité avec tous ses régulateurs. Il maintient un environnement de trading sécurisé et digne de confiance. Plus de 180 000 clients le classent entre 4,5 et 4,7 sur 5,0.

Comment utiliser Trading 212 ?

Ouvrez le type de compte qui vous convient le mieux, déposez et vous pouvez commencer à investir ou à négocier avec Trading 212.

Peut-on acheter des bitcoins avec Trading 212 ?

Oui, Trading 212 propose un Bitcoin mais uniquement sous forme de CFD.

Qu’est-ce que je gagne en utilisant un code promo de Trading 212 ?

Trading 212 publie occasionnellement des codes promotionnels offrant des récompenses financières, par exemple, une action gratuite de 100 €. Des conditions générales s’appliquent et les traders intéressés doivent les apprendre et les comprendre avant d’utiliser et d’accepter toute offre de code promo.

 

Trading 212 en résumé

Trading 212 est un courtier exploité par une société fintech. Ce courtier a bouleversé la scène du courtage en proposant un trading sans commission. Les conditions de trading sont excellentes et avec plus de 1 800 actifs disponibles pour le trading à travers plusieurs classes, c’est un excellent courtier pour les nouveaux traders. Son marché cible est clairement les nouveaux traders millénaires qui cherchent à trader en déplacement depuis leurs appareils mobiles.

Les traders établis qui disposent de leur propre logiciel de trading seront déçus car Trading 212 ne propose que sa propre plateforme de trading et ne prend pas en charge les programmes de trading automatisé existants.. Il offre ProQuant qui permet la création de robots de trading automatisés sans avoir besoin de programmer, ce qui est un autre signe qu’il cible les nouveaux traders millénaires alors qu’il reste un choix inacceptable pour les traders avancés et professionnels.

La réglementation, la sûreté et la sécurité des fonds sont de premier ordre, le FCA du Royaume-Uni étant son principal régulateur. Sa filiale est en outre autorisée et réglementée par la Commission de surveillance financière en Bulgarie. Les fonds des clients sont séparés et assurés dans le cas peu probable d’une défaillance financière. Les traders peuvent être assurés que leur capital est bien protégé.

Le principal défaut de Trading 212 reste son département de recherche ou l’absence d’une offre éducative de qualité.

C’est définitivement un courtier à surveiller et si Trading 212 décide d’améliorer ses services, il sera un concurrent crédible pour les grands courtiers établis. Pour l’instant, il existe une base solide sur laquelle ce courtier peut se développer s’il décide de le faire ; sinon, sa croissance explosive pourrait être de courte durée.

 

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